金融教育專區警情態勢
據佛山反詐中心通報，近期我市發生多起詐騙分子對銀行企業客戶實施詐騙的案件，已有多名財務人員上當受騙，損失嚴重。
真實案例
案例一：12月22日，佛山某公司財務黃女士接到公司廠長的電話，說公司老板讓其添加客戶的QQ。黃女士按對方指示添加了“客戶”的QQ后，“客戶”就向黃女士要公司的開票資料，黃女士發給對方后，又被拉進一個群聊，群里只有兩個人，一個是黃女士，另一個是公司“老板”。“老板”讓黃女士發一些資料，及讓其聯系“客戶”匯款事宜。然后，“老板”在QQ群里讓黃女士查詢公司的賬戶余額，并讓其轉200萬元到指定賬戶上。按對方指示轉賬后，感覺不對勁，便打電話報警，聯系公司真正的老板確認此事時，發現被騙。教訓慘重！
案例二：12月22日，某公司財務廖某收到一個昵稱為企業年檢的QQ號添加其為好友。通過后，對方發了一份公司年檢材料給廖某，還發了一份《法人授權委托書》。然后，被對方拉進一個QQ群，群里有公司法定代表人的名字，接著，“法定代表人”就說銀行稱公司賬號要年檢，問是否有人聯系過廖某。之后，“法定代表人”又在群里與另外一個人談項目合同事宜，還問廖某賬號年檢是否會影響正常使用，接著，又讓廖某將公司賬戶余額截圖發到群里，3次以要支付合同款為由，讓廖某轉賬到指定賬戶中。當廖某打電話給真正的公司法定代表人時，才發現被騙。
案情解剖 套路拆解
第一步：詐騙分子先冒充“企業老板”或銀行“年檢人員”，以開票、年檢等話題為由進行詐騙。
第二步：財務人員被拉入一QQ群，群里有“老板”或“法人”等人，商談相關項目資料或合同事宜。
第三步：詐騙分子“老板”或“法人”以項目款、合同保證金等理由要求財務人員向指定賬戶轉賬。
針對企業財務人員進行詐騙的案件，大都有一個特征，就是被騙事主本人或者是其同事有QQ、微信等聊天工具被盜的記錄。詐騙分子通過盜取的通訊錄，先是以銀行、稅務等單位工作人員辦理手續為借口要事主加QQ，然后偽裝成事主公司高層進而實施詐騙。
小海提醒
請企業法定代表人/負責人、財務、客服提高防騙意識，高度警惕不法分子冒充“老板”、“企業高層人員”通過微信、QQ、郵件等渠道進行詐騙。企業財務、客服人員接到與財務、稅務及客戶有關的咨詢電話時，要通過官方渠道或當面核實，避免資金損失，做個精明反詐達人！
粵公網安備 44060502000337號
