主題活動
加強個人敏感金融信息保護意識，妥善保管好銀行卡、手機銀行、U盾、電子密碼器等各類物理安全介質，不要交付其他人使用。
案例：2024年3月4日14點20分左右，一位身穿粉色外套的女子到我行網點辦理借記卡存現業務，業務辦理完畢后，女子詢問可不可以開通手機銀行和U盾，大堂經理遂詢問客戶“現在我行的手機銀行轉賬額度5萬元，請問您是轉賬額不夠用嗎？”客戶緊接著回答“不是的，我轉賬金額不大，就是要收驗證碼比較麻煩，有時候把卡拿給別人轉賬，一天要轉發驗證碼，不是說辦一個U盾就不用收驗證碼了嗎？”
這時，網點的運營主管正好在廳堂內，于是走過來向客戶解釋：“這位女士，自己的銀行卡自己使用，不允許出借給他人，如果他人需要使用的，可以本人持身份證到銀行辦理。但是您自己的銀行卡，只能自己使用，要保管好自己的卡片及密碼，嚴禁出借個人賬戶！”期間該女子還反復說辦理U盾就是為了給別人轉賬的時候方便，對出借銀行賬戶的行為一副不以為然的樣子，運營主管再次向客戶講解“個人賬戶不允許出借給他人使用，出租、出借、出售銀行卡均屬違法行為。”通過講解，打消了客戶出借賬戶給他人使用的念頭。
案例分析：該起案例中沒有騙子的花言巧語、沒有蠅頭小利的承諾、沒有一步步編織的陷阱......客戶很清楚的知道自己出借銀行賬戶給他人使用，但是卻并不覺得這種行為有什么不妥。生活中我們遇到過很多這樣的客戶，一家人、親戚朋友之間銀行卡混用，絲毫不懂得保護自己的權益和隱私，甚至完全沒有意識到這種行為是違法的。
風險提示：
1、出借銀行賬戶是違反金融管理法規的違法行為，將承擔法律后果。
2、出借銀行賬戶，會被不法分子利用于逃避債務、套取現金等目的，甚至用于偷逃稅款、洗錢、非法集資、經濟詐騙等非法用途，即使出借人不知情也會因此受到牽連，若明知對方用途仍出借賬戶，便構成共同犯罪，應承擔相應的法律責任。
粵公網安備 44060502000337號
