金融教育專區毒品犯罪與洗錢犯罪相伴相生，毒品犯罪分子通過洗錢犯罪，將違法所得轉化為合法收益。
一方面，逃避法律制裁以供其揮霍；另一方面，為其擴大犯罪規模、實現卷土重來等提供資金支持。
因此，要實現毒品犯罪的有效治理，必須同步打擊洗錢犯罪，截斷毒品犯罪的獲利渠道及漂白途徑，徹底鏟除滋生犯罪的利益土壤。
那么，到底什么是“涉毒洗錢”？販毒分子又是通過哪些方法來達到將毒資洗白的目的呢？
一、涉毒洗錢犯罪的定義
涉毒洗錢犯罪，屬于毒品犯罪的下游犯罪，是指明知是毒品犯罪的所得及其產生的收益，而以各種方法掩飾、隱瞞其來源和性質的行為。
二、涉毒洗錢犯罪的特點
一是通過親屬、朋友洗錢成為主要洗錢模式。涉毒洗錢案件中，洗錢行為人與涉毒犯罪主犯均有密切關系。一方面，親屬、朋友相對安全可靠，成為毒販轉移、清洗毒資的首要選擇；另一方面，通過親屬、朋友可降低銷贓成本。
二是傳統支付與第三方支付方式混合使用成為毒資主要交易手段。犯罪人通過轉賬、無卡存現、取現等手段與金融機構的支付方式和第三方電子平臺支付方式混合使用，以掩飾、隱瞞涉毒資金的交易。
三是通過金融產品或非金融領域清洗。非法資金呈現從傳統金融領域向非金融領域滲透漫延的特征，形成通過消費、投資等手段清洗毒資的發展方向。
三、公眾如何保護自己，警惕洗錢陷阱？
1、提高警惕，遠離毒品犯罪分子，避免掉入涉毒洗錢犯罪圈套。
2、保護個人信息，不出租、出借、出賣個人身份證件，保護好個人銀行賬戶、微信賬戶、支付寶賬戶等。
3、不要配合他人，通過非正規渠道或采取非常態交易方式進行典當、租賃、買賣、投資、交易虛擬幣等行為。
來源：中國人民銀行
粵公網安備 44060502000337號
